Вернуться назад

Каким образом можно проверить полис ОСАГО

Полис страховки для автолюбителей является дополнительной гарантией, что в случае ДТП они получат компенсацию от компании. Поэтому вопрос, имеется ли данный договор у водителя, порой считается ключевым. Сейчас создано немало способов, как быстро проверить ОСАГО при помощи стандартной информации. И каждому стоит взять на заметку эти методы, чтобы быстро получить сведения о подлинности документа для любой машины.

Зачем проверяют полис?

Беря в расчет большое количество компаний, частных представителей, перекупщиков, агентов и брокеров на территории РФ, неопытный потребитель может стать жертвой мошенников. Для владельца транспортного средства существует немалый риск заключить соглашение на фальшивом образце или с невыгодными дополнительными условиями сделки. Также сам этап заключения договора может совершаться не уполномоченной особой, что аннулирует документ. Поэтому проверка подлинности полиса ОСАГО - обязательная процедура, к которой прибегают в следующих случаях:

  • если после аварийной ситуации окажется, что полис недействителен, несущий вину в ДТП хозяин автомобиля должен будет оплатить нанесенный финансовый вред потерпевшему лично (это чревато тройным убытком: гражданин платит мошенникам, возмещает ущерб потерпевшему и по статье закона вносит платеж за составление нового ОСАГО);
  • факт наличия поддельного экземпляра полиса может стать основанием для обязательства в виде административного штрафа (согласно распоряжению чиновников, хозяин машины несет ответственность за свои действия и может быть наказан за неисполнение стандартных требований по договору, поэтому должен в принудительном порядке оформить документ).
Случаи с подделкой подобных документов уже не носят единичный характер. Чтобы гарантировать подлинность полиса ОСАГО и избежать проблем, страхующимся людям стоит особенно тщательно рассматривать сам бланк полиса.

Действующий экземпляр можно узнать, благодаря таким признакам, как:

  • бирюзовый узор в виде микроскопической сетки по всей лицевой стороне;
  • на свету должна четко угадываться эмблема РСА и прочие водяные знаки;
  • сзади присутствует характерная блестящая линия (2 мм);
  • длина бланка на 1 см длиннее А4 листа, присутствуют красные вкрапления;
  • номер ОСАГО выпуклый, имеет 10 символов и находится в правом углу.

Но подлинность страхового полиса еще не считается 100% гарантией заключения безопасного соглашения. Аферисты нередко выдают ворованные у предприятий копии, которые давно прекратили свою работу, за свои бланки: они тоже недействительны.

Поэтому наиболее верный метод обойти стороной нежелательную покупку фальшивого полиса - полный отказ от такого договора, когда предлагают запутанные условия, появляются подозрительные обстоятельства. Всем страховым фирмам запрещают навязывать дополнительные услуги клиентам (за деньги), сильно занижать цену на фоне конкурентов и отказываться демонстрировать доверенность, которая предоставляет право на оформление договоров.

Способы и инструкции по проверки

Стандартная проверка может происходить согласно 5 схемам. Практически все варианты для ОСАГО можно выполнить самостоятельно, без привлечения специалистов:

  • запрос наличия лицензированного подтверждения у организации;
  • поиск, анализ и сравнение репутации и отзывов о компании;
  • запрос данных о правах на заключение договоров;
  • визуальная оценка бланка документа (выявление подделки);
  • сайты проверки имеющихся данных на основании базы РСА.

Самый надежный вариант - это воспользоваться специальным каталогом, который принадлежит отечественному союзу страховщиков. Доступ к данному сервису открытый и бесплатный: каждый пользователь имеет возможность набрать номер и серию ОСАГО онлайн, чтобы мгновенно получить информацию о полисе. Эту операцию советуют проводить перед тем, как заключать соглашение. Проверить бланк можно на основании следующих данных:

  1. По VIN-коду. Это персональный код транспорта, который состоит из 17 цифр (включая наличие латинских букв, кроме I, O и Q). Выдается полный отчет о производителе, годе выпуска и прочих характеристиках. Данная проверка с кодом машины подтвердит, имеется оформленный бланк или нет.
  2. По № полиса. Серия и цифровое обозначение ОСАГО находятся с краю бланка (в виде 10 цифр и латинских букв). Такой контроль можно проводить при помощи портала базы РСА или звонка напрямую в компанию, где была оформлена бумага (оператор уточнит и сообщит состояние текущего статуса страховки).
  3. По государственному номеру ТС. Официальный запрос ОСАГО по номеру авто также годится для контроля статуса соглашения, особенно перед покупкой нового авто. Если владелец транспорта уже успел заключить сделку, и фирма быстро отправила информацию в РСА, запрос насчет машины можно подать на сайте - это займет несколько минут.

Проверка полиса ОСАГО по базе РСА давно считается необходимым мероприятием: это проверенная схема защиты от посредников, которые предлагают страховку, но не дают никаких гарантий. Но, учитывая персональную номерную комбинацию каждого соглашения, проходящего регистрацию в каталоге страховщика и электронной базе, случайные совпадения априори исключены. Сравнивая все методы, как проверить полис ОСАГО на подлинность, в первую очередь стоит отдать предпочтение Интернет-методу:

  1. До момента подписания договора и внесения сведений в бланк попросить выдать документ, который предстоит заполнить.
  2. Воспользовавшись мобильным телефоном, войти на портал данных РСА.
  3. В новом окне перейти к нижнему пункту «Проверка ОСАГО» и выбрать ссылку под данной вкладкой.
  4. Дальше следует нажать на графу «Проверка на соответствие страховщику».
  5. В открывшемся поле стоит ввести номер, выбрать команду «Поиск» и дождаться результата.

В конце обработки запроса на экране появятся следующих данных об автостраховщике для анализа: категория и серия бланка, текущий статус и дата, когда заказ был принят типографией в печать, контакты страховой фирмы и ее лицензия. Возле статуса не должно быть пометки «утрачен», «испорчен» и аналогичных уточнений.

Название организации должно соответствовать эмблемам и прочим отметкам на печатях и лейблах. Подобная проверка не дает 100% гарантии, что полис оформлен официально, однако так остается возможность определить очевидные подделки и похищенные экземпляры.

Проверка ОСАГО по ГОС номеру

Легче всего проверка ОСАГО по базе РСА совершается через официальный сайт. Для стандартного запроса достаточно иметь в распоряжении номер страхового договора. Сам алгоритм представлен следующим образом:

  1. Необходимо перейти на главную страницу веб-ресурса. Сделать это можно через портал страховой фирмы, где зарегистрирована покупка полиса автогражданки, или при помощи поисковика.
  2. Следует правильно ввести в соответствующее поле серию бланка ОСАГО (ее можно найти в выпадающем перечне), но номер страхового договора придется вводить вручную, вписывая в графу только цифры, без буквенных значений.
  3. После оформления всех ячеек система предложит пройти проверку «Я не робот» через подтверждение капчи: доказать, что системой пользуется человек, а не разработанная программа для взлома.
  4. Потом станет доступна синяя кнопка «Поиск». Если все данные заполнены без ошибок, спустя несколько минут на экране компьютера появятся полные данные о состоянии документа.
Проверить полис ОСАГО необходимо хозяину авто для того, чтобы точно установить статус страхового соглашения (куплен, утерян и пр.), получить полноценные данные об объеме коэффициента (КБМ), а заодно и перепроверить правильность расчета стоимости услуги.

Если возникла конфликтная ситуация с кем-то после аварии, таким образом тоже можно узнать о наличии страховки виновника ДТП и заранее оценить собственный риск: полагаться на добропорядочность другого водителя или требовать компенсацию от самого страховщика.

Поддельная страховка не числится за страховой фирмой или зафиксирована в системе как «потерянная». Такой полис не будет считаться действительным, поэтому онлайн-сервис позволяет своевременно обнаружить данную проблему и вычислить недобросовестную организацию. Полученная информация уместна не только для потенциальных покупателей, но и для будущих владельцев машины и агентов. Кроме главных данных об ОСАГО, в отчете будут упоминания о:

  • паспорте транспортного средства;
  • пробеге автомобиля;
  • проведенных техосмотрах;
  • наложенных ограничениях ГИБДД;
  • выданных и неоплаченных штрафах;
  • сроках работы в службе такси;
  • таможенной истории.

Подтверждение подлинности полиса сопровождается и смежной информацией о состоянии упомянутого документа: кем и когда была выдана страховка (какой организации принадлежит, число заключения соглашения), где находится оригинал сейчас (у клиента, в архиве фирмы или закрыт) и период действия договора.

Проверка ОСАГО по ГОС номеру автомобиля

Факт наличия в базе РСА проверки сведений о машине свидетельствует о том, что страховщик вовремя передал основные данные об ОСАГО. Но иногда владельцы автомобилей утверждают, что не могут найти полную информацию о полисе автогражданки по ГОС номеру, хотя уверены, что документ должен присутствовать в каталоге. Тогда им стоит попробовать отследить его по VIN. Если и таким образом не удается получить данные, необходимо обратиться в Союз Автостраховщиков за разъяснением ситуации.

Желая проверить, есть ли страховка ОСАГО по номеру машины (выяснить его регистрационные параметры, время действия официального документа и название выдавшей компании, которая выдала полис), нужно воспользоваться удобным и бесплатным сервисом, предоставленным некоммерческой организацией РСА.

Сделать это можно в несколько этапов:

  1. При помощи компьютера или мобильного устройства зайти на сайт autoins.ru.
  2. В меню портала выбрать соответствующую вкладку "Проверить полис ОСАГО".
  3. Дальше кликнуть по вкладке "Сведения о статусе бланков полисов".
  4. На новой странице стоит ввести в поля запроса уже имеющиеся данные (номер полиса ОСАГО и комбинацию серии из предложенного списка).
  5. Запустить проверку, при завершении появится отчет о периоде действия документа и дате заключения договора страховки.

Аналогичным методом допускается навести справки об организации по автомобилю и параллельно пробить карту техосмотра. Для запроса новой информации тоже потребуется ввести в стандартную форму поиска сведения о машине и задать команду.

Проверку диагностической карты рекомендуют совершать одновременно с полисом автогражданки, если данные о ней уточняет человек, которому нужны сведения о виновнике ДТП при страховании. Если транспортное средство не прошло данную проверку, ездить на нем запрещено. А если узнать номер полиса ОСАГО и выявить пример, где не будут заполнены графы о прошедшем техническом осмотре, он не будет считаться действительным.

Сервисы и сайты для проверки

Перед покупкой новой машины каждому автолюбителю стоит максимально обезопасить себя от нежелательных ситуаций и мошеннических действий, которые могут быть обнаружены после приобретения транспорта у недобросовестного продавца. Сейчас самым эффективным и быстрым способом является проверка через Интернет, а для контроля предлагаются следующие сервисы, где база ОСАГО считается наиболее точной:

  1. База данных РСА. Подходит для уточнения сроков действия бумажных и электронных вариантов полиса (серии ХХХ, которые оформлены через виртуальную форму). Онлайн-бланки договора сразу попадают в отечественный каталог, но иногда из-за перегрузки серверов может возникнуть задержка в 1-3 дня. Информация о простых экземплярах обновляется в аналогичный временной промежуток.
  2. Официальный сайт ГИБДД. Менее популярный метод, к тому же тут проверить автомобиль можно только по VIN - специальному идентификационному номеру транспорта, выданному обозначению для кузова и шасси. А проследить ОСАГО авто по ГОС на данном сайте не удастся, поэтому, если гражданин имеет на руках лишь знак регистрации (номер машины), придется воспользоваться другим веб-ресурсом.
  3. Портал АвтоКод. Современная единая платформа автовладельцев РФ и зарубежья, которая выдает полную и оперативную информацию об авто, касающуюся истории его владения и основных этапов эксплуатации. Сервис осуществляет проверку страхового полиса через смежный достоверный источник (базу РСА), хотя параллельно собирает и данные с других ресурсов (ГИБДД, ЕАИСТО, Реестры такси, ФНС, ФТС, ФНП и др.). Отчет выдается на платной основе, поэтому требуется пройти регистрацию (создать аккаунт/личный кабинет, я забыл пароль, войти в профиль.)

Желая получить полое представление о своем транспорте, стоит внимательно проверить авто на участие в дорожно-транспортных происшествиях, нахождение в розыске, факт наличия наложенных ограничений на регистрационные действия. Важно заранее ознакомиться с главными сведениями о машине и периодах ее регистрации в Госавтоинспекции за разными владельцами. Такие меры безопасности могут стать хорошей гарантией и оградить от неудачной покупки, оформления невыгодного или фальшивого соглашения ОСАГО или своевременной замены фальшивки на оригинальный бланк.

Специальные предложения страховых компаний
  • 0
Действующая
Лицензия
Есть
Для физ. лиц
Есть
Для юр. лиц
Лиц. лицензия ЦБРФ СЛ № 0667 от 22.01.2018
Кликните на изображение чтобы обновить код, если он неразборчив
Присоединяйтесь к нам в соц. сетях:
© 2019 Страховая.ру - все о страховании.
При использовании материалов гиперссылка на strahovaia.ru обязательна.